La Planificación Financiera Personal se refiere a la organización de nuestras finanzas con vistas a lograr unos objetivos de medio y largo plazo. Supone cuantificar las necesidades financieras y analizar los medios disponibles en un proceso que se va ajustando en el tiempo con la ayuda de un profesional.
En PBI analizamos con el cliente la situación personal y patrimonial y buscamos las mejores soluciones de inversión en función de los objetivos del cliente.
El Gestor de cada cliente conoce detalladamente su situación actual (patrimonio, obligaciones familiares, situación laboral, rentas, sensibilidad ante el riesgo, etc.) y sus necesidades futuras (horizonte temporal de la inversión, educación de los hijos, inversiones previstas, jubilación, etc.).
Con todos estos condicionantes establece conjuntamente un plan financiero personal y los objetivos de inversión (crecimiento de su capital, búsqueda de rendimientos superiores, generación de rentas periódicas, etc.).
PBI propondrá al cliente, además, cual puede ser su vehículo de inversión ( cartera de Fondos de Inversión, SICAV, Cuenta Dedicada de Seguros, etc)
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